Todo empreendedor sabe da importância do controle financeiro empresarial para que seu negócio cresça, já que uma empresa bem estruturada consegue se desenvolver com muito mais segurança. No entanto, há ainda muitas inseguranças em relação a essa gestão financeira e como fazê-la de forma adequada. Afinal, não é uma tarefa fácil liderar um empreendimento e ainda ter total controle sobre as suas finanças empresariais.
Pensando nisso, separamos tudo que você precisa saber para organizar um controle financeiro empresarial adequado para os seus negócios.
- O que é controle financeiro empresarial?
- Como fazer esse controle?
- Quais são as suas vantagens?
- Como a tecnologia pode lhe ajudar nessa gestão?
Continue lendo para entender tudo sobre o assunto!
Não há dúvidas de que a organização é essencial para todos os negócios. Apesar disso, além de muitos se intimidaram com a aparente complexidade da gestão, há também quem pense que o controle financeiro empresarial é necessário apenas para grandes negócios. Errado! Pois, a gestão financeira é extremamente importante para toda empresa. E isso independe de seu tamanho.
Por isso, separamos uma lista de todos os passos a serem seguidos para realizar um controle financeiro adequado. Mas, antes, é necessário entender o que realmente é controle financeiro empresarial.
O que é controle financeiro empresarial?
Consiste na análise da condição financeira de um negócio por meio de vários processos, os quais serão explicados mais para frente. O objetivo de tal gestão é garantir que a empresa apresente resultados positivos e obtenha lucro financeiro para que se tenha previsões otimistas de crescimento a curto, médio e longo prazo. Assim, é necessário ter controle de todos os dados e bens do negócio para que tudo seja considerado nas estratégias e previsões.
Bom, agora que você já sabe o que é controle financeiro empresarial, está na hora de entender como realizá-lo. A seguir, você irá conferir o passo a passo para fazer um controle financeiro dos seus negócios adequado:
1. Fluxo de caixa
Em primeiro lugar, um dos processos mais importantes do controle financeiro é acompanhar de perto e constantemente a entrada e saída de dinheiro do seu caixa. Assim, evita-se o acúmulo de dívidas. Bem como é garantido que haverá dinheiro em caixa para futuros investimentos. Para isso, é preciso definir um horário em sua rotina para realizar essa análise para estar sempre atento ao fluxo de caixa.
2. Registro de movimentações
Em seguida, para que o fluxo de caixa funcione corretamente, é necessário registrar todas as movimentações financeiras no exato momento em que elas ocorrem, independente do seu valor. Afinal, ter controle dos valores e prazos é indispensável para que seja possível definir a melhor estratégia de cobrança dos seus clientes. Além de negociar prazos de pagamento com seus fornecedores.
3. Fundo de reserva financeira
Ainda que sejam traçadas estratégias e planos, nem todos os gastos da empresa podem ser previstos. Por exemplo, se algum computador for danificado, é preciso gastar um certo valor, não previsto, para seu conserto. Dessa forma, para que o impacto desse custo não seja tão grande, é importante manter um fundo de reserva destinado para tais gastos inesperados.
Portanto, é recomendado que esse fundo seja criado em um momento no qual a empresa tenha uma certa quantidade de capital acumulado. Assim, para não causar danos no fluxo de caixa.
4. Orçamentos e projeções
É necessário estabelecer um orçamento para a empresa, podendo ele ser mensal, semestral ou anual. Portanto, crie um orçamento para cada setor do seu negócio. E faça o controle por centro de custos para garantir que todos os gastos estejam dentro do orçamento definido. Assim, com esse orçamento é possível ter previsões futuras e criar planejamentos a longo prazo mais efetivos e melhor alinhados com os investimentos.
5. Diferenciar gastos empresariais e pessoais
Apesar de o empreendedor liderar o seu negócio, ele não é a empresa. Dessa forma, é extremamente necessário diferenciar o dinheiro da empresa e o dinheiro de pessoa física. Não utilize dinheiro da empresa para gastos pessoais, já que é mal visto por seus sócios ou, até mesmo, por sua equipe. Além, é claro, de poder causar danos ao caixa do seu negócio.
Caso sua empresa tenha sócios, defina um pró-labore para eles com o intuito de deixar mais claro quanto cada um deve receber, valor que poderá ser usado por cada um da forma que precisarem. Porém, se seu negócio não tem sócios, estabeleça qual porcentagem do seu lucro será destinada para gastos pessoais e qual será para gastos empresariais.
6. Gestão de riscos
Existem 4 tipos de riscos financeiros principais:
- Risco operacional: referente a todo tipo de falha dentro da organização;
- Risco de mercado: causado pelas oscilações de mercado, seus preços e cotações;
- O Risco de liquidez: relacionado com a capacidade dos negócios em quitar suas dívidas dentro dos prazos e, portanto, está ligado às falhas no fluxo de caixa.
- Bem como ao risco de crédito: que se refere a possibilidade de a empresa não receber um valor que lhe é devido.
Não existe uma empresa isenta de riscos. Todos os negócios devem estar preparados para uma crise. Esses riscos estão ligados a toda operação financeira da empresa, incluindo seu retorno de investimento. Portanto, esteja sempre atento ao fluxo de caixa e aos riscos que podem impactar seu negócio.
7. Parceria com seu contador
O seu contador é, depois de você, a pessoa que mais entende sua empresa e seus resultados. Por isso, é essencial estabelecer uma parceria genuína com ele e trabalhar de forma conjunta para que seu negócio cresça. Afinal, o contador é o especialista na área dos negócios e pode te orientar na organização de seu empreendimento, corrigir possíveis erros de planejamento e responder suas dúvidas sobre o assunto.
8. Investimento
Sua empresa não irá crescer se você não acreditar em seu negócio. Sendo assim, invista em seu empreendimento para estimulá-lo e mantê-lo competitivo no mercado, aplicando novos investimentos para garantir a expansão de seus negócios. Mas não se esqueça de traçar estratégias. Ou seja, é necessário planejar bem tais investimentos para que não haja surpresas ruins no futuro.
Quais as vantagens do controle financeiro empresarial?
Até aqui já é possível entender o quão importante o controle financeiro empresarial é para todos os negócios. Porém, além de garantir o crescimento seguro da sua empresa, essa gestão financeira traz, também, várias outras vantagens. Separamos uma lista com as 6 principais. Então, confira:
1. Segurança financeira
A segurança financeira é um dos pontos principais para que uma empresa tenha sucesso. Com o controle financeiro empresarial, você acompanha o fluxo de caixa e garante uma maior segurança financeira para seu negócio. Afinal, você terá noção completa dos gastos e do lucro, além de ter melhores condições para saber como investir em sua empresa.
2. Economia
Em segundo lugar, quando se realiza o controle financeiro, toda entrada e saída de dinheiro são registradas. Assim, possibilitando analisar os custos e quais estratégias podem ser feitas para reduzi-los. Sendo possível, também, alcançar uma maior economia no dia a dia da empresa.
3. Análise do retorno sobre investimento
O cálculo do ROI (retorno sobre investimento) é essencial para todos os negócios para avaliar os resultados da empresa, verificando se você está tendo prejuízo ou lucro. E o controle financeiro empresarial permite que esse cálculo seja feito da melhor maneira possível. Isto é, oferece uma melhor avaliação da saúde financeira do seu negócio.
4. Acompanhamento do negócio
O controle financeiro permite que o empreendedor acompanhe de perto a sua empresa, algo de extrema importância para se obter dados corretos sobre o desempenho dos seus negócios. Afinal, ter informações reais e precisas é fundamental para o sucesso de seu empreendimento.
5. Melhores tomadas de decisões
Ter que tomar decisões sobre o rumo da empresa sempre parece ser um risco. Porém, com o controle, você consegue realizar essa decisão de forma mais tranquila e com maior probabilidade de sucesso. Uma vez que você tem noção sobre como está a saúde financeira do seu negócio.
6. Praticidade
No empreendedorismo, há diversas demandas burocráticas, como:
- organizar relatórios gerenciais;
- fazer o balanço contábil;
- declarar impostos, entre outros.
Ao fazer o controle financeiro, essas atividades tornam-se mais práticas, já que todas as informações são registradas cotidianamente. Ou seja, não é preciso se estressar para procurá-las no último instante.
Conheça 5 aplicativos para ajudar no gerenciamento financeiro
Na era do mundo digital, não se esqueça que a tecnologia pode ser sua aliada também no controle financeiro empresarial. Usar plataformas digitais para organizar as finanças dos seus negócios é mais prático e seguro. Tendo isso em vista, trouxemos uma lista com 5 aplicativos para lhe ajudar na gestão financeira:
1. Qipu
Em primeiro lugar, o Qipu é um aplicativo gratuito direcionado para microempreendedores individuais. E tem o intuito de auxiliar no controle financeiro. Nele é possível armazenar todas as informações em um serviço de nuvem, além de o aplicativo fornecer todas as movimentações financeiras de sua empresa, visualizando receitas, despesas e emitindo notas. O diferencial do Qipu é o seu sistema de notificação, o qual ajuda a lembrar datas importantes, como o dia do pagamento do DAS (Documento de Arrecadação do Simples), por exemplo.
2. Nibo
Essa ferramenta online de gestão financeira para pequenas e médias empresas permite:
- elaborar relatórios online;
- fazer integração bancária;
- emitir nota fiscal;
- enviar documentos;
- emitir boletos;
- ver seu fluxo de caixa;
- interagir de forma mais ágil com seu contador, entre outras.
No Nibo, é possível criar diferentes perfis de acesso às informações. Um dos diferenciais desse aplicativo é a possibilidade, para quem tem mais de uma empresa, de ver o desempenho de cada uma separada. O valor cobrado pelo Nibo parte de R$ 59,00 ao mês por empresa.
3. GuiaBolso
O GuiaBolso serve tanto para empresas quanto para pessoas físicas. Entre suas funções está:
- organizar as despesas;
- criar gráficos;
- além disso, traz funções fundamentais como consulta de saldo, extrato e fatura de cartão.
Seu principal diferencial é a possibilidade de incluir diferentes contas bancárias, possibilitando integração com a Caixa Econômica e o Banco do Brasil e as operadoras de cartão de crédito Nubank e American Express. O aplicativo é gratuito, e oferece a mesma segurança que os aplicativos de banco. Portanto, seus dados estarão seguros.
4. Mint
No Mint, o qual é gratuito e conhecido como personal financeiro, você coloca todos os dados no sistema e ele fornece um gráfico que mostra:
- quanto você tem para gastar;
- quanto falta para pagar as contas;
- e se você está gastando demais.
Uma de suas funções permite ter controle das variadas dispensas de uma empresa, como investimento inicial, despesas variáveis e fixas, comissões e despesas opcionais. O principal diferencial do aplicativo é sua segurança, uma vez que ele requer uma senha para acessá-lo.
5. Bling
Por fim, o Bling é uma ferramenta online desenvolvida com o objetivo de auxiliar as tarefas essenciais de uma pequena empresa. No aplicativo, você consegue organizar:
- notas fiscais;
- estoques;
- cadastros;
- vendas e finanças;
- além de administrar toda a movimentação do seu caixa;
- controlar os vencimentos das contas, contratos e cobranças, entre outras funções.
O maior destaque do Bling é sua capacidade de integração com várias plataformas de e-commerce. Assim, permitindo capturar os pedidos que entram em sua loja virtual de forma automática. O aplicativo tem uma versão básica gratuita, que não inclui todas as funções. Além disso, conta com quatro planos:
- Cromo de R$ 25,00;
- Cobalto de R$50,00;
- Mercúrio de R$ 75,00;
- Por fim, o Titânio de R$100,00 por mês.
Portanto, é possível perceber o quão importante é um controle financeiro empresarial adequado para os negócios. Agora que você já sabe o que é controle financeiro, como fazê-lo e quais as suas vantagens, aproveite para baixar um dos aplicativos de gestão financeira para começar a organizar as finanças do seus negócios. Afinal, o controle financeiro é fundamental para se obter sucesso no mundo dos negócios!
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