O planner financeiro é muito utilizado por pessoas organizadas que gostam de ter controle sobre as finanças e gastos. Logo, buscam poupar e economizar parte das rendas todos os meses. Com isso, fica mais fácil alcançar os objetivos e sonhos, por exemplo, fazer a compra dos sonhos, comprar um carro, fazer aquela viagem internacional ou realizar o tão sonhado intercâmbio. Por isso, entenda um pouco mais sobre essa ferramenta que está se tornando cada vez mais popular.
O que é um planner financeiro?
O planner financeiro é um método que ajuda no controle de finanças e mede o nível de gastos, isto é, organiza quais setores da sua vida estão necessitando de maiores demandas de recursos financeiros. Em outras palavras, o planner tem a finalidade de analisar os gastos e as finanças, ou seja, para onde o dinheiro está indo.
É uma espécie de agenda detalhada e, assim, permite a possibilidade de anotações de informações específicas e, consequentemente, a criação de objetivos e metas com mais clareza. Logo, é desenvolvido para as pessoas que querem colocar na ponta do lápis as movimentações e as finanças, gastos e receitas de maneira organizada.
As anotações no planner podem registrar metas, impressões, mudanças de planos e avisos de conduta divergente etc. Ou seja, é uma ótima alternativa para quem busca maior controle sobre sua vida financeira.
Qual é a função de um planner financeiro?
O planner tem o objetivo de resolver as dívidas e, assim, facilitar o alcance de metas. Desse modo, diferente de uma agenda tradicional, o planner possui campos específicos, como: dia, mês e ano. Por outro lado, na agenda financeira, os campos diários tratam de gastos do dia a dia, enquanto os mensais giram em torno do balanço total de receitas e gastos.
Se você está querendo saber como fazer um planner financeiro, saiba que existem diversos modelos, sendo necessário entender o que cada um deles propõe, antes de fazer a escolha ideal. Nesse sentido, alguns apresentam foco na organização, fundamentais para quem nunca fez o controle de finanças e gastos. Portanto, precisam de mecanismos mais fáceis e intuitivos. Em contrapartida, os investidores podem buscar opções de planner que se adequem aos seus objetivos.
O planner pode apresentar diversas funcionalidades, por exemplo, apertar a poupança, quitar empréstimos, evitar juros e servir como lembretes para prazos fixos. Portanto, na hora de escolher, tenha paciência e procure aquele que mais se adeque ao seu perfil.
Por que ter um planner financeiro?
Como vimos, o objetivo do planner financeiro é organizar, de forma detalhada, as finanças. Mas será que faz tanta diferença assim? Vamos ver alguns motivos para ter um planner financeiro.
Entender a sua realidade financeira
Existem pessoas que possuem uma vida financeira tão desorganizada que chegam ao ponto de não saberem exatamente o quanto ganham mensalmente. Além disso, alguns têm o hábito de colocar o cartão de crédito ou cheque especial como complemento do salário, o que só dificulta ainda mais a organização das finanças e gastos.
Por isso, o planner é uma ótima opção, pois oferece grande ajuda para essas situações. Em síntese, é possível analisar a situação e, em seguida, verificar orientações para a organização da sua vida financeira.
Organização das finanças
O planner consegue ter uma visão geral das finanças e gastos. Por isso, é uma excelente ferramenta para a organização financeira. Em outras palavras, consegue organizar as despesas em planilhas. Desse modo, as pessoas têm uma visão mais clara do padrão de vida que está sendo mantido. Afinal, há usuários que possuem padrões de consumo maiores que o salário, o que facilita o endividamento.
Redução de despesas desnecessárias
Um problema recorrente em grande parte das famílias é a existência de despesas desnecessárias. Portanto, quando você começa a elaboração do planner, percebe os gastos elevados e as oportunidades de melhoria. Desse modo, o planner influencia em melhores tomadas de decisão. Com isso, as pessoas evitam a compra de produtos não essenciais.
Definição de objetivos financeiros
O planner pode orientar na criação de objetivos. Logo, com as finanças organizadas, é possível traçar metas de curto, médio e longo prazo. Além disso, com uma boa saúde financeira, você pode analisar investimentos que gerem algum rendimento futuro. No entanto, alguns critérios devem ser considerados antes de investir, como: risco, liquidez e prazo.
Planner ou planilha financeira?
A planilha financeira é uma ferramenta que tem o objetivo de conseguir administrar o salário de uma maneira que dê para pagar todos os gastos e, ainda assim, sobrar dinheiro para investimentos ou outras despesas. Desse modo, os seus principais benefícios são: redução de custos, guardar mais dinheiro, alcance de metas e melhor planejamento financeiro.
Por outro lado, o planner tem a vantagem de ser mais personalizável, isto é, você consegue não apenas realizar a organização das finanças e gastos, mas também registrar todos os seus objetivos e planos para que essas metas sejam alcançadas.
Portanto, o planner é uma ótima opção para as pessoas que buscam maior controle financeiro. Além disso, oferece diversas vantagens, por exemplo, praticidade, controle e organização.
4 passos para montar um planner financeiro
Agora que você já sabe a importância de ter um planner financeiro, está na hora de aprender a montar o seu próprio planner para controlar as finanças. Bora lá?!
1. Escolha o modelo de folha ou caderno
Se você está com dúvida de como montar um planner financeiro, o primeiro passo é decidir o local que você vai escrever as suas anotações. Por isso, se optar por um caderno, escolha o melhor estilo de folha e defina se será de brochura, inteligente ou argolado. Além disso, a escolha deve ser feita conforme a sua preferência. Nesse sentido, os cadernos sem pauta são ótimos para quem gosta de anotações e desenhos livres, enquanto os que possuem pautas, ajudam na padronização dos tamanhos.
2. Personalize a capa do planner
Na elaboração da capa do planner é essencial deixar a imaginação agir. Portanto, uma alternativa é investir em adesivos, papel cartão ou post-its para personalizar do seu jeito. Em contrapartida, se você não quiser otimizar com as suas características, é possível comprar cadernos com capas básicas ou temáticas.
3. Padronize as cores, fontes e ícones do planner
Antes de começar as anotações das finanças e gastos, é fundamental padronizar as cores, fontes e ícones do planner. Desse modo, as informações ficam organizadas de maneira clara e intuitiva. Como também, os mais criativos, podem optar por desenhos próprios ou buscar inspirações nas redes sociais.
4. Planeje e divida as seções iniciais do planner financeiro
Agora que o planner já está com a parte gráfica definida, chegou a hora de pensar nos conteúdos iniciais. Nesse sentido, antes do planejamento financeiro, existem algumas áreas para anotar compromissos, desejos e tarefas. Logo, entre os principais exemplos, estão: filmes legais que vão estrear no cinema, listas de livros, shows que gostaria de ir ou lugares para visitar nas férias.
Em seguida, após a criação das anotações iniciais, está na hora de organizar os seus dias no planner. Por isso, a estratégia é dividir a folha em sete dias. Faça isso de forma que cada semana fique contida na mesma área, o que facilita a visualização de todos os compromissos.
Após todos esses processos, o seu planner financeiro 2021 está pronto para uso. Nesse sentido, é essencial ter disciplina para anotar todos os compromissos e gastos novos que aparecem e, assim, deixar as suas finanças sempre atualizadas.
O planner financeiro faz toda a diferença no dia a dia das pessoas. Por isso, é uma ferramenta essencial para o controle dos gastos e organização das finanças. Desse modo, é muito recomendado a utilização desse método, principalmente para as pessoas com dificuldades em organizar a vida financeira.
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